¿Como cambiaría tu vida si fueras millonario @Williams?

De buena ley Gustavo larraz 1 septiembre 2009
http://mitele.telecinco.es/programas/buena-ley/86722.shtml

CÓDIGO PENAL
(L.O. 10/1995, de 23 de noviembre)

Artículo 248.
1.- Cometen estafa los que, con ánimo de lucro, utilizaren engaño bastante para producir error en otro, induciéndolo a realizar un acto de disposición en perjuicio propio o ajeno.
2.- También se consideran reos de estafa los que, con ánimo de lucro, y valiéndose de alguna manipulación informática o artificio semejante consigan la transferencia no consentida de cualquier activo patrimonial en perjuicio de tercero.
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Artículo 249.
Los reos de estafa serán castigados con la pena de prisión de seis meses a cuatro años, si la cuantía de lo defraudado excediere de cincuenta mil pesetas. Para la fijación de la pena se tendrá en cuenta el importe de lo defraudado, el quebranto económico causado al perjudicado, las relaciones entre éste y el defraudador, los medios empleados por éste y cuantas otras circunstancias sirvan para valorar la gravedad de la infracción.
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Artículo 250.
1.- El delito de estafa será castigado con las penas de prisión de uno a seis años y multa de seis a doce meses, cuando:
1º Recaiga sobre cosas de primera necesidad, viviendas u otros bienes de reconocida utilidad social.
2º Se realice con simulación de pleito o empleo de otro fraude procesal.
3º Se realice mediante cheque, pagaré, letra de cambio en blanco o negocio cambiario ficticio.
4º Se perpetre abusando de firma de otro, o sustrayendo, ocultando o inutilizando, en todo o en parte, algún proceso, expediente, protocolo o documento público u oficial de cualquier clase.
5º Recaiga sobre bienes que integren el patrimonio artístico, histórico, cultural o científico.
6º Revista especial gravedad, atendiendo al valor de la defraudación, a la entidad del perjuicio y a la situación económica en que deje a la víctima o a su familia.
7º Se cometa abuso de las relaciones personales existentes entre la víctima y defraudador, o aproveche éste su credibilidad empresarial o profesional.
2.- Si concurrieran las circunstancias 6ª o 7ª con la 1ª del número anterior, se impondrán las penas de prisión de cuatro a ocho años y multa de doce a veinticuatro meses.
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Artículo 251.
Será castigado con la pena de prisión de uno a cuatro años:
1º Quien, atribuyéndose falsamente sobre una cosa mueble o inmueble facultad de disposición de la que carece, bien por no haberla tenido nunca, bien por haberla ya ejercitado, la enajenare, gravare o arrendare a otro, en perjuicio de éste o de tercero.
2º El que dispusiere de una cosa mueble o inmueble ocultando la existencia de cualquier carga sobre la misma, o el que, habiéndola enajenado como libre, la gravare o enajenare nuevamente antes de la definitiva transmisión a adquiriente, en perjuicio de éste, o de un tercero.
3º El que otorgare en perjuicio de otro un contrato simulado.
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Según fuentes jurídicas consultadas por Efe, la ex secretaria de dirección de Fórum Filatélico Belén Gómez Carballo admitió recientemente ante el juez de la Audiencia Nacional Baltasar Garzón que ya desde 1999 la empresa recibía lotes de sellos que automáticamente ’se retiraban’ a través de furgonetas, lo que avaló César Huergo, transportista de una de las compañías receptoras.

La ex secretaria del presidente de Fórum, Francisco Briones, reveló que los primeros destinatarios de la mercancía retirada eran Creative Investments, Stamps Collectors y Atrio Collections, que, según la Fiscalía Anticorrupción, después de haberla recibido ‘clandestinamente’ se la vendían a Watson Philatelics.

La Fiscalía sostiene que esa sociedad de Gibraltar vinculada supuestamente a Carlos Llorca (considerado responsable de Fórum pese a no figurar jurídicamente como administrador), era el trampolín definitivo para hacer circular presuntamente los sellos, que volvían a la empresa habiendo multiplicado hasta 10 veces su valor, lo que en teoría servía para extraer dinero y generar beneficios a los intermediarios y en última instancia perjudicaba a los clientes.

‘La operativa se conocía por las investigaciones del Ministerio Fiscal pero ahora es alguien de dentro quien lo confirma por primera vez’, sostiene el abogado de ADICAE, Carlos Zarco, una opinión que comparte el letrado Jaime Gil Robles.

Sin embargo, el equipo defensor de Fórum Filatélico insiste en cualquier caso en que la declaración de la ex secretaria de Jesús Fernández Prada (presidente de la empresa hasta 2001) y de Francisco Briones (el máximo responsable hasta la intervención en mayo de 2006) podría dar lugar a conclusiones ‘muy duras, precipitadas y sesgadas si se sacan de contexto’.

Fuentes de la defensa de Fórum también se mostraron sorprendidas por el hecho de que en su última declaración como imputada Belén Gómez Carballo hubiera declinado por primera vez responder a sus preguntas, que buscaban aclarar algunas de las afirmaciones, al tiempo que recordaron que hay testimonios pendientes ‘que podrían arrojar luz sobre muchas cosas’.

Ante el juez Garzón, la ex secretaria de Fórum Filatélico, que después pasó a dirigir uno de los intermediarios clave (Spring Este), explicó que la supuesta operativa ilícita se llevaba aplicando desde al menos 1999, es decir, desde la época del presidente Fernández Prada.

Según su relato, Fórum recibía lotes de sellos de numerosos proveedores, aunque sólo los que tenían las referencias CR y PIT (vinculados a las empresas filatélicas Crimpen y Pitteri, actores reales del mercado de sellos) se enviaban al departamento de Filatelia, dirigido por María Cabezón, mientras que el resto ’se bajaban al muelle de carga y descarga’ para que fueran recogidos por César Huergo, que confirmó este extremo tras ser imputado en junio.

‘Briones dio orden de que se entregaran a María Cabezón todos los envíos de los proveedores reales, bueno, los que yo llamo reales’, afirmó Gómez Carballo en un momento de su última declaración en la Audiencia Nacional, según la transcripción a la que ha tenido acceso Efe.

No obstante, pese a recibir sellos de Crimpen y Pitteri, la ex secretaria de dirección de Fórum aseguró no haber visto ‘nunca’ una factura de Crimpen (entre otros proveedores), lo que según fuentes jurídicas se atribuiría a que esos envíos se hacían también mediante sociedades interpuestas.

También vinculó por primera vez a Llorca con Fórum Filatélico al afirmar que uno de sus empleados, Juan Miguel García Gómez, que ‘entró en juego en 2001′, intervino en el proceso de envío de mercancía a la empresa de inversión en bienes tangibles.

El esquema Ponzi funciona en tanto crece en proporción al entorno demográfico y es ilegal con Hacienda al margen.

El Nobel de Economía Paul Samuelson detectó que las pirámides sirven como explicación del reparto del sistema de la Seguridad Social: los pensionistas de 2009 cobran si se mantiene la cadena de los trabajadores que aportan su IRPF y si crece el número de nuevos contribuyentes, que en los últimos años proceden de la inmigración.

Samuelson demuestra que el reparto de la Seguridad Social es un sistema que, como el esquema Ponzi, ofrece a los pensionistas garantías de rentas que no corresponden a la posible rentabilidad de las contribuciones pasadas, y que financia sus pagos con las aportaciones de los nuevos incorporados. El esquema Ponzi, por tanto, es un comportamiento social de especulación extrema del que no está exento el sector público y, en los casos que se apuntan, una estafa.

2009 se despidió con quiebras bancarias y estafadores movidos por el dinero fácil. Nada que ver con el romántico Víctor Lusting, el checo que, encarnado en la figura de director general del Ministerio de Información y Telégrafos, vendió dos veces la torre Eiffel para chatarra.

El Viaducto fue proyectado por el arquitecto Eugenio Barrón y presupuestado en 80 millones de pesetas. Cuenta el Blanco y Negro que el 13 de octubre de 1874 fue inaugurado el gran puente metálico que unía la calle Mayor con el barrio de la Morería y para dar mayor significación al acto se decidió trasladar los restos de Calderón de la Barca desde la iglesia de San Francisco el Grande hasta el cementerio de la Sacramental. Calderón seguía sumido en su profundo sueño
–‘‘los sueños, sueños son”– cuando atravesó el Viaducto a 23 metros del suelo.Nadie dudaba que la solidez de la estructura se viniese abajo. Nadie sospechaba que la aventura del Banco Ambrosiano terminase en quiebra en 1982 , y menos de que su presidente, Roberto Calvi, El banquero de Dios, apareciese colgado de una soga en un puente del Támesis.
Nadie recelaba en septiembre de 2001 de la robustez de Wall Street, el escudo antimisiles del capitalismo, el paradigma del orden financiero mundial, hasta que llegaron aviones del Al Qaeda y, en diciembre, el mayor fraude empresarial de la historia: el gigante Enron, síntesis de soborno, corrupción, cuentas maquilladas, desfalco y colapso. 21.ooo empleados, a la calle.

En 1876, doña Baldomera Larra fue preguntada acerca de la multiplicación de los panes y de los peces. A quienes le prestaban una onza de oro, al cabo de un mes, le devolvía dos. ¿Cómo lo hacía, dónde estaba el truco? La hija del poeta Mariano José de Larra basaba su estrategia en frenesí, ficción e ilusión de la vida, que ya lo había dicho Calderón. “Y el mayor bien es pequeño, que toda la vida es sueño, y los sueños, sueños son”.

Bernard Madoff, exactamente 409 años después del nacimiento de Calderón de la Barca, demuestra al socaire de sus negocios que “los sueños, pesadillas son”. Otros, tan necios como el judío que traicionó a los suyos, tuvieron la misma ocurrencia de los que asaron la manteca, a saber: Carlo Ponzi, doña Baldomera Larra, doña Branca dos Santos, Pepe el del Popular o Pepe el del Pastor.

A favor de Barnie (para los amigos) corría la bola de nieve: es judío, serio, honrado, prudente, presidente del consejo de administración de Nasdaq y el dueño multimillonario de Bernard Madoff Investmen Securities, o sea, Inversiones Seguras pero en inglés, que suena como algo imperturbable, monolítico, en fin, a la aristocracia del dinero.

Las cuentas de Barnie estaban sometidas a las auditorías implacables de la firma Arthur Andersen. Todo cuento, con perdón para Hans Christian Andersen.

El año 2009 nace entre brumas de melancolía. La desconfianza no viaja en la locomotora que arrastra los vagones de la economía. Y de entre pesadillas y sueños surge una joven hermosa cruzando un puente de Madrid. No hace falta recurrir a Freud. Lo ocurrido con doña Baldomera Larra, en el último cuarto del siglo XIX, despeja cualquier tipo de dudas.

A la hija de Larra le preguntaron cuál era su secreto, cómo era posible que funcionase tan bien su caja. Los más incrédulos sospechaban del método: es materialmente imposible que en un mes el dinero invertido (depositado en la Caja de Imposiciones) produjese el 30% de interés. “Algún día se sabrá y verán como es tan sencillo como el huevo de Colón”, respondía doña Baldomera.Pero en caso de quiebra, ¿qué garantías tenían los ahorradores para recuperar sus 22 millones de reales? La llamada en Madrid Madre de los pobres contestaba siempre de la misma manera: “En caso de quiebra, el Viaducto”.

Según las crónicas matritenses de finales del XIX, el Viaducto era el lugar siniestro y funesto elegido por los capitalinos para poner fin a sus vidas. Se cuenta que una joven hermosa y locamente enamorada de su novio decidió suicidarse, no despechada por sentirse rechazada, sino desesperada por la negativa de su familia a consentir el matrimonio.

Se lanzó desde el Viaducto, veintitrés metros abajo una muerte segura la esperaba. Pero la joven, por fortuna, vestía (a la moda) una falda ancha ahuecada por ballenas de acero que en la caída vertiginosa se desplegó como un paracaídas. Se salvó, sólo hubo que lamentar magulla-
duras, de modo que la familia para evitar que reincidiese consintió en el casorio.

Todo acabó bien hasta que un carbonero que había confiado sus ahorros a la señora Larra reclamó el dinero y los intereses. Para entonces doña Baldomera había desaparecido de Madrid con la caja y su secreto: el timo piramidal.

Cincuenta años antes que el estafador italiano Carlo Ponzi, doña Baldomera timaba a centenares de tontos, codiciosos y avaros. El timo consiste en ofrecer a las víctimas más intereses que, por ejemplo, la banca oficial y para que la estafa funcione tiene que haber más inversores nuevos –en progresión geométrica– que antiguos.

Doña Baldomera pagaba a los primeros con el dinero que depositaban los últimos, y no por saber invertir mejor que nadie, sino gracias a la propia mecánica del timo piramidal. Pero cuando los últimos no son más que los primeros, o cuando cualquiera de ellos empieza a retirar fondos, la pirámide se viene abajo como un castillo de naipes.

Toda una moraleja para tiempos de crisis en la que se confunden amor, suerte, estampitas, tocomochos y la avaricia, que es la máquina impresora del dinero.

El tocomocho es un tipo de estafa que pasa por un billete de lotería premiado, en manos del primer estafador, un periódico hábilmente trucado que da cuenta del número premiado, en manos del segundo estafador, y una ocasión única para el codicioso que comprará el boleto (falso) por una cantidad irrisoria.

El esquema piramidal de Ponzi tiene apariencia de legalidad si las personas que intervienen en la pirámide financiera lo hacen en privado y sin reciprocidad en la estafa o perjuicio de terceros.

El esquema de Ponzi arranca con 6 inversionistas que se comprometen a reclutar a 36 nuevos socios; éstos, a 216 clientes; y éstos, a 1.296 mutualistas. En fin, la pirámide va creciendo a razón de multiplicar por seis o dicho de otro modo, el sistema funciona a base de incorporar a la cadena un número de personas multiplicadas por 6. Pero funciona a pedir de boca para los primeros y escalonadamente bien para los anteriores. Pero a partir de la dificultad que entraña la participación de 7.776, 46.656 y 279.936 personas, las cosas comienzan a complicarse.

La aureola de doña Branca dos Santos traspasó la frontera hispano-portuguesa y llegó a Ourense en 1983. Y desde la ciudad de las Burgas extendió sus tentáculos a Santiago. El modelo de doña Branca posibilitó la puesta en circulación de cantidades respetables de dinero al margen completamente del fisco que, al menos en la capital gallega, no pudo o no quiso intervenir.

En Santiago, el modus operandi fue más modesto: cada inversionista tenía que entregar a los promotores 3.000 pesetas, comprometerse a conseguir tres nuevos socios y, sólo al cabo de que estos ingresaran el dinero, recuperaría su inversión: 3.000 pesetas, y su ganancia: 1.000 más. Funcionó hasta cierto punto en los clanes familiares, pero a partir de 1.296 el invento quedó colapsado ante las dificultades de crecimiento.

En 1983, tras la expropiación de Rumasa, la delegación de Hacienda de la rúa do Vilar no sabía muy bien a qué carta quedarse: si intervenir donde detectase el fraude o permitir, como mal menor, la economía sumergida. La reconversión industrial dejó constancia de los miles de trabajadores del sector textil de Sabadell que perdieron su empleo y a continuación el descomunal consumo de energía eléctrica en sus casas, en donde tricotaban día y noche. El ministro Boyer no tuvo agallas para fiscalizar este sector y por la misma razón los 25.000 propietarios de pisos en Santiago, la mayor parte emigrantes, nunca ingresaron en las arcas públicas el porcentaje legal de sus alquileres.

Para trepar no hay mejor modo para los ambiciosos que arrastrarse. La célebre frase de doña Branca “yo ayudo a los ricos a ser más ricos y a los pobres a ser menos pobres” corrió como la pólvora al despuntar los 80, una década que trajo a otros émulos de Ponzi.

Doña Branca dos Santos, temerosa de la ley de Dios, estafó 150 millones de dólares

Carlo Ponzi, un emigrante italiano, utilizó los cupones postales hacia 1920 para, en menos de seis meses, convertirse en millonario.

De 1991 a 1994 duró la estafa de Ion Stoica, un rumano que prometía multiplicar por ocho el dinero invertido en seis meses. Los 400.000 ahorradores rumanos depositaron en el Cluj Napoca el equivalente a casi mil millones de dólares. La bancarrota llegó el 14 de agosto de 1994, un día mucho más impactante que el de Navidad de 1989, tras la aparición de los cadáveres del matrimonio Ceaucescu. A lo largo de la perestroika, la compañía rusa MMM ingresó 1.500 millones de dólares, que no pudo devolver a los dos millones de inversionistas cuando se produjo la quiebra.

En 1997, dos de cada tres albaneses fueron víctimas del esquema Ponzi. Las pérdidas, de 1,2 millones de dólares, se cebaron en la ciudad de Gjirokastra, la más perjudicada, donde se concentró la rebelión contra el Gobierno de Salí Berisha.

Las cosas no llegaron a tanto en Portugal, donde doña Branca dos Santos estafó 150 millones de dólares en 1984. A banqueira do Chiado lisboeta era a sus 70 años la cabeza de la única banca privada y más popular que el premier Pinto Balsemao. Era “una católica (analfabeta) que teme a Dios y vive en conformidad con las virtudes burguesas”.

El ministro de Finanzas, Ernani Lopes, advirtió en la RTP del timo piramidal y cundió el pánico. Doña Branca respondió con cheques sin fondos. El 8 de octubre de 1984 fue detenida y encarcelada en Mónicas, Lisboa. Murió ciega y sola. Su vida –amores con un banquero salazarista–y milagros inspiraron la telenovela A banqueira do povo.

Conjunción astral de la P: Placidico, Pepe Rodríguez, Pepe Pérez, Pastor y Popular

Otros émulos llegaron al vértice de la pirámide de Ponzi. Placidico era un propietario modesto de Valdepeñas de Jaén. Cuando murió en 1984 dejó 140 millones de pesetas de impagados. Sus posesiones apenas alcanzaban los 50 millones. Placidico prestaba al 12% y garantizaba intereses a otro 12%, casi todos jornaleros.

Pepe Rodríguez el del Pastor tuvo en Placidico y en Pepe Pérez el del Popular a sus antecesores. Una conjunción astral desgra-
ciada de la P: Placidico, Pepe, Pastor, Popular.

Pepe Pérez García huyó en 1991 tras dejar un descubierto de 5.500 millones de pesetas. Era el director del Banco Popular de Puertochico, en Santander. Fue visto por última vez el 5 de marzo en el tanatorio en que estaban depositados los restos del cajero de la sucursal, víctima de un atraco. Pepe, más afortunado, logró poner en fuga a los asaltantes con una escopeta de caza. El héroe, el empleado ejemplar, salió en los periódicos de toda España.

Pero ¿valía la pena arriesgar la vida por las 50.000 pesetas de la caja? Cuando se descubrió la tostada –dinero negro, comisionistas, alta remuneración de intereses sin pasar por Hacienda, inversiones arriesgadas al estilo Ponzi– la heroica defensa de Pepe tuvo que estar motivada por el contenido de la caja B: 5.500 millones de pesetas, botín con el que se fugó. En 2004, El Diario Montañés anunció que Pepe había sido identificado en la ciudad mexicana de Veracruz. “Vive con su mujer y se dedica al negocio del bricolaje”.

Justo diez años después, la Comisión Nacional del Mercado de Valores decidió intervenir Gescartera. Antonio Camacho rompió el saco de la avaricia con otra copia mala del esquema Ponzi. En mayo de 2006, por lo mismo, fueron intervenidos el Fórum Filatélico y Afinsa.

El catedrático José Barea, que en más de una ocasión habló de la “futura quiebra de la Seguridad Social”, siempre tuvo en mente la versión legal y benigna del esquema Ponzi. Sin embargo, a partir de unas cifras, el esquema es ingobernable y sobreviene el colapso.

Pepe el del Pastor: “No te alarmes, el agujero es de mil millones de pesetas”

En La caída de Pepe el del Pastor. La intrahistoria del mayor escándalo financiero de Compostela, libro de investigación de El CORREO, encontraremos las claves por las cuales José Rodríguez Casal falsificaba cheques y ofrecía intereses de hasta el 17% a un grupo de clientes de contrastado pedigrí financiero. Pepe había montado una banca paralela desde la agencia número 1 de la calle de República de El Salvador.

También, como doña Branca, había sido educado en el temor a la ley de Dios. De hecho, vistió los hábitos de franciscano en el monasterio de Oseira. Tal vez por eso el arrepentimiento hizo acto de presencia en su vida y en sus cuentas incontroladas para dirigirse por escrito a su jefe de zona, don Jaime Aller, el 30 de noviembre de 1991.

“No te alarmes si te digo que el agujero que existe es de mil millones (…) He querido hacer una sucursal que fuese la número uno de la entidad y para ello he tenido que pagar intereses por depósitos en cuentas corrientes, de ahorro, a plazo y activos financieros del orden del 13% al 17%. Para hacerlo no he tenido más remedio que pagarlos a base de ir cancelando unos para pagar a otros”. Otra vez Ponzi y su maldita pirámide.

“Los afectados deben ser del orden de 50 ó 60 personas … Comprenderás que sólo me queda pegarme un tiro como castigo a lo que considero una traición… sólo he querido el bien del banco”.

Pepe, a 18 de enero de 2009, sigue en la cárcel de Teixeiro. La próxima noche de San Juan cumplirá 83 años. Los pecados de este anciano ya han sido purificados sobradamente en la hoguera de las vanidades.

1. “Si una persona es perseverante, aunque sea dura de entendimiento, se hará inteligente; y aunque sea débil se transformará en fuerte.”

Autor: Leonardo Da Vinci

LA MAYOR ESTAFA PIRAMIDAL DE LA HISTORIA DE ESPAÑA. 1º PARTE
LA CARA DE LA PIRAMIDE
9 de Mayo del 2006
Trama Filatélica, Operación Atrio.
CASO MALAYA – CASO BALLENA BLANCA
CASO FÓRUM FILATELICO
TOTAL 288.893 AFECTADOS POR EL CASO FORUM FILATELICO RECIBIERON LAS CARTAS ENVIADAS POR LA ADMINISTRACION CONCURSAL FORUM MADE IN SPAIN.

LA AUDIENCIA NACIONAL BUSCA EL DINERO DE FÓRUM FILATELICO EN OCHO PAÍSES

A
ABSOLUTE MARBELLA s.l.
ADAMALIN
AFINSA (… LA HISTORIA CONTINUA 2º PARTE)
AGROWIN, S.A
AKGUNES (TURQUIA)
ALEX ANDER JESUS SANCHEZ (SUIZA)
AMALIN
ARTE Y NATURALEZA (… LA HISTORIA CONTINUA 4º PARTE)
A.S.E.C.I.
ATRIO COLLECTIONS
AXESOR EURINTER ET TRADING FRANCE

- Afectados. A BANQUEIRA DO POVO.
- Afectados. ABSOLUTE MARBELLA.
- Afectados. Adriaan Nieuwoudt
- Afectados. ADAMALIN
- 195.000 Afectados. AFINSA. (…LA HISTORIA CONTINUA 2º PARTE)
- 12.000 Afectados. AFINWORLD.
- Afectados. AJ Obie
- Afectados. Albania
Pero no acaba aquí la lista y ni siquiera son los españoles los casos más graves. En Albania tres cuartas partes de la población estuvieron inmersas en pirámides que llegaron a representar más de la mitad del PIB. El estallido de las pirámides llevó a una anarquía que causó 2.000 muertos.
- Afectados. ALEX ANDER JESUS SANCHEZ (SUIZA)
- Afectados. ALTAE.
- Afectados. AMALIN.
- 160.000 Afectados (Socios). ANESVAD (Ong).
- Afectados. Angelo Haligiannis
- 18.500 Afectados. ARTE Y NATURALEZA. ( … LA HISTORIA CONTINUA 4º PARTE).
- Afectados. A.S.E.C.I.
- 700 Afectados. ASHLEY JENKINS LTD.
- Afectados. ATRIO COLLECTIONS.
- Afectados. AUMATEL FLAQUER, (Gsell)
- 14.000 Afectados. A.V.A.
- Afectados. AXESOR EURINTER ET TRADING FRANCE.

B
BANCO PASTOR
BANCO SANTANDER (COMPLICE)
BANK OF TOKIO-MISUBISHI (COMPLICE)
BARSTOW INTERNACITIONAL LIMITED (GIBRALTAR)
BAVAFILIA GMBH (ALEMANIA)
BBVA (COMPLICE)
BIG HOLDING INC
BORNESIA S.L
BOSQUES NATURALES S.A…. LA HISTORIA CONTINUA 3º PARTE
BRAINTREE HOLDING LTD
BUFETTE CUADRA Y ASOCIADOS
BURINTER & TRADING (FRANCIA)
BUSINESS DISCOVERY

- Afectados BALDOMERA LARRA
- 50.000 Afectados. Banca El Oro, Ecuador, 2005
- Afectados Banco Internacional de Stanford
- Afectados BANCO FILATELICO NACIONAL
- 200 Afectados. BANFISA (Banco Filatelico Español).
- 274 Afectados. BEAVER FINANCIAL CORPORACION, S.L.
- Afectados. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
- 11.000 Afectados BFA the Baptist Foundation of Arizona”
- Afectados. Bill Hickman, Sr., y su hijo, Bill, Jr
- Afectados. BOLSA NACIONAL FILATELICA
- Afectados. BOSQUES NATURALES (…LA HISTORIA CONTINUA 3º PARTE)
- Afectados. Brian Jared inteligente

C
CAIXA (COMPLICE)
CAJA MADRID (COMPLICE)
CANTRON LIMITED
CARRERA AUDITORES, S.L
CENTRO EUROPEO DE TRANSACCIONES, S.L.U.
CESCE (COMPLICE)
COBORSA
COINPEL
COMERCIO Y VENTAS
CONSTRUCCIONES ALFERCAN, S.A.
CONSTRUCTORA CANDELARIA, S.A.
CORINVEST
CREATIVE INVESTMENTS
Consuelo Carrión Guidotti

- 150 Afectados. CAFI.
- 27.900 Afectados. CAFISA, (Caja Filatélica, S.A.).
- Afectados. CAJA FILATELICA NACIONAL
- 189 Afectados. CAJA HIPOTECARIA DE VALORES
- Afectados. CAJA RURAL JAEN
- 40.000 Afectados. CARLO PONZI (sistema ponzi)
- 400.000 Afectados. Caritas empresa rumana sin relación con la ONG española, 1994
- Afectados. CASH WORLD WIDE SIN LÍMITE
- Afectados. Compañía hipotecaria Diamante
- Afectados. CONGDE (ONG)
- Afectados. Consultores Las Tres Américas SA (” Consultores LTA “)
- Afectados. COSTA FILATELICO, (Gsell).
- 150.000 Afectados. Centro Latinoamericano de Asesoramiento Empresarial (CLAE) de Perú,
- Afectados. CRISTINA GALINDO
- Afectados. CUNHA & ALBURQUERQUE (afinworld).
- Afectados. Club Europeo Reyes

D
DAKI INTERNACIONAL
DEAN BRADLEY
DIRECCION Y DISEÑO
DUMAR INVESTMENT

- Afectados. Dona Branca
- Afectados. DMG
- Afectados. DREXEL
- 7.000 Afectados. DRFE (Dinero Rápido, Fácil y en Efectivo)
- Afectados. Drucker Marcos

E
EFECE COMERCIAL CREATIVE, S.L
ELVIRA PEÑA, S.A.
EÓLICA DE INVERSIONES, S.A.
ERCOLE GLORIA (ITALIA)
ESCALANTE 2000
EUROBONIA S.L
EUROPROMOTORES A10 S.A.U.
EUROMEDICAL CLINIC
EUROWERT INMOBILIEN GMBH (SUIZA)
EVE LAYPER, S.A.U.

- Afectados. Edmundo Rubi
- Afectados. Enzacta
- 40.000 Afectados. ESQUEMA PONZI (carlo ponzi)
- 2.000 Afectados. EUROBANK

F
FRANCISCO BRIONES NIETO
FILARGENT
FILATELIA ALVAREZ (COMPLICE)
FILATELIA INTERNACIONAL (GEORGE KATZ) UK.
FINANCELUX HOLDING
FINGRANAL
FORINTEC, FORUM INFORMATICO Y TECNOLOGICO
FORUM E.B, S.L
FORUM AFRICA
FORUM ELECTRONIC, S.A.U.
FORUM FILATELICO
FORUM FILATELICO INICIATIVAS DE GESTAO, S.A – (PORTUGAL)

FORUM IBERICA
FORUM INVERSIONES INMOBILIARIAS
FORUM MARE NOSTRUM 200
FORUM MARE NOSTRUM OPERACIONES INMOBILIARIAS
FORUM MARE NOSTRUM, S.A.U.
FORUM SPORT
FORUM TIME, S.A.U.
FORUM WATH, S.A.U.
FUNDACION CULTURAL FORUM FILATELICO

- 250.000 Afectados. FIDECAYA
- 288.893 Afectados. FORUM FILATELICO (…LA HISTORIA CONTINUA 1º PARTE). http://www.administracionconcursalforum.com/
- 000.000 Afectados. FOMAC International, Inc. (” FOMAC “)
- 001.100 Afectados. Fundación para la Nueva Era Filantropía
- Afectados. FrancSwiss inversores

G
GEM-ART (ANDORRA)
GESTIÓN PILMINGTON (CANADA)
GILARCOR OPERACIONES
GOLDFORD SOLUTIONS LTD.
GRUPO INMOBILIARIO BRICANSA
GRUPO UNIDO DE PROYECTOS Y OPERACIONES GRUPOSA

- Afectados. GASTON HART
- 2.300 Afectados. GESCARTERA
- Afectados. GEYFISA FILATELIA, (Gsell).
- Afectados. Gran Ministerios Internacional
- Afectados. GREEN FOREST FOUNDATION.
- Afectados. Gregorio de Nathan
- 600 Afectados. GRUPO BROKERS
- Afectados. GRUPO CARTERA MERIDIONAL
- 200 Afectados. GRUPO FINANCIERO ATHOS
- Afectados. Grupo de Financiamiento Bennett
- 600 Afectados. GSELL.

H
HERA PAPIERVERARBEITUNG (ALEMANIA)
HESSER AND BAVER – (ALEMANIA)
HOSPITAL SUPPLIES
HUREGES HOLDING CORPORATION (CANADA y SUIZA)

- Afectados. HAITI.
En 2001, la población haitiana cayó presa de Ponzi En definitiva, que ofrece velocidades de hasta 15%. Los equipos llamados “cooperativas” que parecía ser implícitamente respaldadas por el gobierno y se convirtió en wildy popular en la población en general que se sienten seguros desde las cooperativas eran abiertamente la publicidad en la radio, anuncios de televisión, y utilizarse como spokepeople haitiano estrellas del pop. Se estima que más de $ 240 millones fueron estafados de los inversores, lo que equivale al 60% del PIB del país [19].

- Afectados. Herbalife
- Afectados. Hermanos Luis Enrique y Osvaldo Villalobos.
- Afectados. Hoffland Finanzas
I
IBI – ALICANTE (FABRICA DE JUGUETES)
INFORMA D&B
INNOTECH TRADING CO.LIMITED (PAMELA RANDALL)
INTERALLIANCE (SUIZA)
INTERMEDIACIONES GILARTE, S.L
INTERNACIONAL PHILATECSQ
INTERNACIONAL STAMPS
INVERFORTH PROPERTIES
INVERNAC
INVERSIONES PEREZ AMARO
INVESTIMENT FOR RENT, S.A.

- Afectados. IBERCORP
- Afectados. INTERVIDA (Ong)
- Afectados. INVERFISA
- Afectados. Inversiones Dalport SA

J
J.P MORGAN TESORERIA
JANSENS & FERRIER (FRANCIA)
JESUS FERNANDEZ PRADA (FUNDADOR FORUM)
JOSÉ MANUÉL CARLOS LLORCA RODRIGUEZ (CASO MALAYA)
JUAN JOSE FOLCHI, Abogado Fórum Filatélico (CASO KIO)

- 450 Afectados. James Blackman Roberts
- Afectados. James Nicholson
- Afectados. James Paul Lewis, Jr.
- 300 Afectados. JAMONES FERNANDO S.L. (JAMONERO TREVELEZ)
- Afectados. J. David & Company
- Afectados. Joanne Schneider
- 000.080 Afectados. JOSEPH FORTE
- 80 Afectados. John C. Jeffers y Juan Minderhout
- 001.750 Afectados. John Potts
- 000.000 Afectados. Jordania
Jordania: Muchos comerciantes fueron detenidos en octubre / noviembre de 2008 para varios millones Ponzi fraudes.

K
KALI PROPERTIES
KATCHITKIAN SAKO (PARIS)
KATCHIKIAN SAKO JR. (SUIZA)

L
LAMPORT TRADING

- Afectados. Larry Toshio Osaki
- Afectados Lou Pearlman
- 037.000 Afectados. L&G (Japón)

M
MAHER GESTION, S.L
MALAGA COLLECTOR
MARBELLA NUMERO 28 PROMOCIONES
MARBESQUARE
MARBEPURPLE
MELKART (ANDORRA)
MITCHELL COMPANY
MONFRAGÜE IN INSURANCE COMPANY LIMITED
MOZABÓN AG (SUIZA)
MUNDIAL FORWARDING
MUNDI-CLIP, S.L.U

- Afectados. MATESA.
- Afectados. METAFILATEL.
- Dos millones de Afectados MMM
- Afectados. Michael Summers
- Afectados. Midland euros

N
NATWEST FINANCE COSULTING (LETONIA)
NAVFLEX HOLDINGS (PANAMA)
NEW VILA PROPERTY Co. LTD. (REINO UNIDO)

- Afectados. CASO DEL NOTARIO JOSÉ CABRERA ROMÁN

O
OKAN AKGUNES (TURQUIA)

- Afectados. Ohio
El 22 de marzo de 2000, cuatro personas fueron acusadas en el Distrito Norte de Ohio, por cargos entre ellos conspiración para cometer y cometer fraude electrónico y alambre. Una empresa con la que los acusados estaban afiliados supuestamente recolectó más de $ 26 millones de “inversores”, sin la venta de cualquier producto o servicio, y pagados con los mayores inversores procedentes de los fondos recaudados de los nuevos inversores [46].

P
PARQUE MARITIMO ANAGA (PMA)
PETER BRIEFS (ALEMANIA)
PHARUS IBERICA
PHILA TRADING LIMITED (ISLAS VIRGENES BRITANICAS)
PHILATELIC ENTERPRISES
PHILIP MARK CROSHAW
PITTERI S.A (SUIZA)
POSADA SUR 935
POSTZAGELHANDEL CRIMPEN BV. (HOLANDA)
PREMIUN STAMP BROKERS LTD. (REINO UNIDO Y LETONIA)
PRIMADART CORPORATION (SUIZA)
PRIMADART S.A (SUIZA)
PROMOTORA INMOBILIARIA COCANSA

- Afectados. People Winner
- 028.000 Afectados. Peter Lombardi
- Afectados. Patrick Bennett (1996)
- Afectados. PIPC
- Afectados. Porcentaje Rapmaster 20K

Q
QMC DEVELOPEMENT (LUXEMBURGO)

- Afectados. QUOTES SOCIEDAD.

R
REDHILL PROPERTIES
RIESGOS TECNICOS AGRICOLAS
ROYAL MARBELLA ESTATES

Afectados. Riviera Coast Invest S. L.,
Afectados. Reed Slatkin

S
SOARES & SILVIA, LTD
SOCIEDAD JESUS FERNANDEZ PRADA S.L
SORBOURNE LTD (UK)
SPRING ESTE S.L
STAMPS COLLECTORS
SUNFLOWER PHILATELICS AG (SUIZA)

- Afectados. Sanchaita Inversiones de Calcuta
- Afectados. Sarah Howe
- 000.500 Afectados. SISTEMAS DE AHORRO MULTIPLE.
- Afectados. Sibt-e-Hassan Shah, alias “Doble Shah”
- Afectados. SOFICO
- Afectados. SUCESORES DE PUIG, (gsell).
- 030.000 Afectados. Stanford International Bank
- Afectados. SwissCash Fondo Mutuo o Suiza (1948).

T
TEEL VERZAMELING BV (HOLANDA)
TIME WIEW PROPERY
TORCUL (ANDORRA)

- Afectados Terry Freeman
- Afectados Tom Petters.
- Afectados. Trevor Jason Brooks

U
UNIVERSIDAD SAN PABLO CEU, opus dei

V
VAN OVERIJSE, S.P.R.L (BELGICA)
VICTOR DI MILANO, SERVICULTURA

- 000.000 Afectados. Vidacell (Great Life)

W
WATSON PHILATELICS LIMITED (GIBRALTAR)
WEC NEDERLAND B.V (HOLANDA)

- 000.000 Afectados. William Miller, apodado “520 por ciento”,

Z
ZANZIBAR INVERSIONES

- 000.000 Afectados. 12DailyPro

LA MAYOR MAKROESTAFA DE LA HISTORIA DE ESPAÑA
DIRIGIDA Y PROTAGONIZADA POR LA FAMILIA KABRIONES

JUZGADO DE INSTRUCCIÓN NUMERO 5 DE LA AUDIENCIA NACIONAL EL JUEZ BALTASAR GARZÓN.

! —————— ¡

1 DE AGOSTO DEL 2007

EL MAGISTRADO FERNANDO ANDREU MERELLES, TITULAR DEL JUZGADO NUMERO 4 DE LA AUDIENCIA NACIONAL Y JUEZ DE GUARDIA DEL NUMERO 5 EN SUPLENCIA DE BALTASAR GARZÓN POR VACACIONES.

OPUS DEI – MAXIMA 833<>

ALKORKÓN SE MUEVE, MUEVETE CON ALKORKÓN.